Những kẻ lừa đảo luôn tìm kiếm những cách mới để đánh cắp tiền của bạn và sự phát triển mạnh mẽ của tiền điện tử trong những năm gần đây đã tạo nhiều cơ hội cho gian lận. Tội phạm tiền điện tử đã có một năm phá kỷ lục vào năm 2021 – theo báo cáo của công ty dữ liệu blockchain Chainalysis, những kẻ gian lận đã đánh cắp 14 tỷ đô la tiền điện tử trong năm đó. Nếu bạn quan tâm đến tiền điện tử, điều quan trọng là nhận thức được những rủi ro. Hãy đọc tiếp để tìm hiểu thêm về các vụ lừa đảo tiền điện tử phổ biến, cách phát hiện và phòng tránh chúng.
Lừa đảo đầu tư tiền điện tử
Có nhiều loại lừa đảo tiền điện tử. Một số loại phổ biến nhất bao gồm:
Trang web giả mạo
Đôi khi những kẻ lừa đảo tạo ra các nền tảng giao dịch tiền điện tử giả mạo hoặc các phiên bản giả mạo của ví tiền điện tử chính thức để lừa những nạn nhân nhẹ dạ cả tin. Các trang web giả mạo này thường có tên miền tương tự nhưng hơi khác so với các trang web mà chúng cố gắng bắt chước. Chúng trông rất giống với các trang web hợp pháp, khiến việc phân biệt trở nên khó khăn. Các trang web tiền điện tử giả mạo thường hoạt động theo một trong hai cách:
- Là các trang lừa đảo: Tất cả các chi tiết mà bạn nhập, chẳng hạn như mật khẩu ví tiền điện tử, cụm từ khôi phục và các thông tin tài chính khác cuối cùng nằm trong tay kẻ lừa đảo.
- Là hành vi trộm cắp đơn giản: Ban đầu, trang web có thể cho phép bạn rút một số tiền nhỏ. Khi các khoản đầu tư của bạn có vẻ hoạt động hiệu quả, bạn có thể đầu tư nhiều tiền hơn vào trang web. Tuy nhiên, sau đó, khi bạn muốn rút tiền, trang web sẽ đóng hoặc từ chối yêu cầu.
Lừa đảo giả mạo
Các vụ lừa đảo giả mạo tiền điện tử thường nhằm vào thông tin liên quan đến ví trực tuyến. Những kẻ lừa đảo nhằm vào khóa riêng tư của ví tiền điện tử, cần khóa này để tiếp cận tiền trong ví. Phương thức hoạt động của chúng tương tự như các nỗ lực lừa đảo khác và liên quan đến các trang web giả mạo được mô tả ở trên. Chúng gửi email để dụ người nhận đến một trang web được tạo đặc biệt, yêu cầu họ nhập thông tin khóa riêng tư. Sau tin tặc lấy được thông tin này, chúng sẽ đánh cắp tiền điện tử trong những ví đó.
Các mưu đồ thổi giá và xả hàng
Điều này liên quan đến việc một loại tiền hoặc token cụ thể bị những kẻ gian lận thổi phồng thông qua email hàng loạt hoặc mạng xã hội như Twitter, Facebook hoặc Telegram. Không muốn bỏ lỡ cơ hội, các nhà giao dịch vội vã mua tiền, đẩy giá lên cao. Sau khi thành công trong việc thổi phồng giá, những kẻ lừa đảo sẽ bán tiền nắm giữ của chúng – việc này gây ra sự sụp đổ khi giá trị của tài sản giảm mạnh. Việc này có thể xảy ra trong vòng vài phút.
Các ứng dụng giả mạo
Một cách phổ biến khác mà những kẻ lừa đảo lừa các nhà đầu tư tiền điện tử là thông qua các ứng dụng giả mạo có sẵn để tải xuống trên Google Play và Apple App Store. Mặc dù các ứng dụng giả mạo này nhanh chóng bị phát hiện và gỡ bỏ, điều đó không có nghĩa là chúng không ảnh hưởng đến nhiều kết quả kinh doanh. Hàng ngàn người đã tải xuống các ứng dụng tiền điện tử giả mạo.
Sự chứng thực giả mạo người nổi tiếng
Đôi khi những kẻ lừa đảo tiền điện tử đóng giả làm hoặc nhận chứng thực từ những người nổi tiếng, doanh nhân hoặc người có sức ảnh hưởng để thu hút sự chú ý của những mục tiêu tiềm năng. Đôi khi, điều này liên quan đến việc bán các loại tiền điện tử ma không tồn tại cho các nhà đầu tư mới vào nghề. Những vụ lừa đảo này có thể rất tinh vi, liên quan đến các trang web và tờ rơi hấp dẫn dường như cho thấy chứng thực từ những cái tên quen thuộc như Elon Musk.
Lừa đảo tặng quà
Đó là trò mà những kẻ lừa đảo hứa hẹn sẽ khớp hoặc nhân số tiền điện tử được gửi cho chúng trong cái được gọi là lừa đảo tặng quà. Tin nhắn khôn khéo từ một thứ thường trông giống như tài khoản mạng xã hội hợp lệ có thể tạo ra cảm giác hợp pháp và khơi dậy sự cấp bách. Cơ hội được cho là "chỉ có một lần trong đời" này có thể khiến mọi người chuyển tiền nhanh chóng với hy vọng được lời tức thì.
Tống tiền và lừa đảo tống tiền
Một phương thức khác mà kẻ lừa đảo sử dụng là tống tiền. Chúng gửi email tuyên bố có hồ sơ về các trang web dành cho người lớn mà người dùng đã truy cập và đe dọa sẽ tiết lộ về họ trừ khi họ chia sẻ khóa riêng tư hoặc gửi tiền điện tử cho kẻ lừa đảo.
Lừa đảo khai thác đám mây
Khai thác đám mây dùng để chỉ việc các công ty cho phép bạn thuê phần cứng khai thác mà họ vận hành để đổi lấy một khoản phí cố định và một phần doanh thu mà bạn được cho là sẽ kiếm được. Về lý thuyết, việc này cho phép mọi người khai thác từ xa mà không cần mua phần cứng khai thác đắt tiền. Tuy nhiên, nhiều công ty khai thác đám mây là lừa đảo hoặc hoàn toàn không hiệu quả – nghĩa là bạn sẽ có kết cục bị mất tiền hoặc kiếm được ít hơn mong đợi.
Các đợt chào bán tiền ban đầu gian lận (ICO)
Đợt chào bán tiền ban đầu hay ICO là cách để các công ty tiền điện tử khởi nghiệp huy động tiền từ những người dùng tương lai. Thông thường, khách hàng được hứa hẹn giảm giá các loại tiền điện tử mới để đổi lấy việc gửi các loại tiền điện tử đang hoạt động như bitcoin hoặc một loại tiền điện tử phổ biến khác. Một số ICO hóa ra là gian lận khi tội phạm đầu tư thời gian dài để lừa đảo các nhà đầu tư, chẳng hạn như thuê văn phòng giả mạo và tạo các tài liệu tiếp thị cao cấp.
Cách phát hiện lừa đảo tiền điện tử
Vậy, làm thế nào để phát hiện một vụ lừa đảo tiền điện tử? Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm:
Lời hứa đảm bảo lợi nhuận: Không có sự đầu tư tài chính nào có thể đảm bảo lợi nhuận trong tương lai vì đầu tư có những lúc thăng trầm. Bất kỳ chào bán tiền điện tử nào hứa hẹn chắc chắn bạn sẽ kiếm được tiền đều là dấu hiệu cảnh báo.
Sách trắng nghèo nàn hoặc không tồn tại: Mọi tiền điện tử phải có sách trắng vì đây là một trong những khía cạnh quan trọng nhất của đợt chào bán tiền ban đầu. Sách trắng phải giải thích tiền điện tử được thiết kế và hoạt động như thế nào. Nếu sách trắng không có ý nghĩa – hoặc tệ hơn, không tồn tại – thì hãy cẩn thận.
Tiếp thị quá mức: Tất cả các doanh nghiệp đều tự quảng cáo. Nhưng một cách mà những kẻ gian lận tiền điện tử thu hút mọi người là đầu tư vào tiếp thị nặng tay – quảng cáo trực tuyến, người có sức ảnh hưởng được trả tiền, quảng cáo ngoại tuyến, v.v. Hoạt động này được thiết kế để tiếp cận càng nhiều người càng tốt trong thời gian ngắn nhất có thể – để huy động tiền nhanh chóng. Nếu bạn cảm thấy hoạt động tiếp thị cho một đợt chào bán tiền điện tử có vẻ mạnh tay hoặc đưa ra những tuyên bố quá mức mà không có bằng chứng chứng minh, hãy tạm dừng và nghiên cứu thêm.
Các thành viên nhóm giấu tên: Với hầu hết các doanh nghiệp đầu tư, bạn có thể tìm ra những người chủ chốt đứng sau nó đó. Thông thường, điều này có nghĩa là dễ tìm tiểu sử của những người điều hành khoản đầu tư cùng với sự hiện diện tích cực trên mạng xã hội. Nếu bạn không thể tìm ra ai đang điều hành một loại tiền điện tử, hãy thận trọng.
Tiền miễn phí: Cho dù là tiền mặt hay tiền điện tử, bất cứ cơ hội đầu tư nào hứa hẹn tiền miễn phí đều có khả năng là giả mạo.
Làm thế nào để bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo tiền điện tử
Nhiều vụ gian lận tiền điện tử rất tinh vi và thuyết phục. Sau đây là một số bước mà bạn có thể thực hiện để tự bảo vệ mình:
Bảo vệ ví của bạn: Để đầu tư vào tiền điện tử, bạn cần một ví có khóa riêng tư. Nếu một công ty yêu cầu bạn chia sẻ khóa để tham gia vào cơ hội đầu tư thì khả năng cao đó là một vụ lừa đảo. Bảo vệ riêng tư khóa ví của bạn.
Theo dõi ứng dụng ví của bạn: Lần đầu tiên bạn chuyển tiền, chỉ gửi một số tiền nhỏ để xác nhận tính hợp pháp của ứng dụng ví tiền điện tử. Nếu bạn đang cập nhật ứng dụng ví và nhận thấy hành vi đáng ngờ, hãy chấm dứt việc nhật và gỡ cài đặt ứng dụng.
Chỉ đầu tư vào những thứ bạn hiểu: Nếu bạn không hiểu rõ cách hoạt động của một loại tiền điện tử nào đó, tốt nhất bạn nên tạm dừng và nghiên cứu thêm trước khi quyết định có đầu tư hay không.
Dành thời gian: Những kẻ lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật gây sức ép cao để khiến bạn đầu tư tiền nhanh chóng – ví dụ, bằng cách hứa hẹn thưởng hoặc giảm giá nếu bạn tham gia ngay. Dành thời gian và tự mình nghiên cứu trước khi đầu tư bất kỳ khoản tiền nào.
Cảnh giác với các quảng cáo trên mạng xã hội: Những kẻ lừa đảo tiền điện tử thường sử dụng mạng xã hội để quảng bá các chương trình gian lận của chúng. Chúng có thể sử dụng hình ảnh trái phép của những người nổi tiếng hoặc doanh nhân có địa vị cao để tạo cảm giác hợp pháp hoặc hứa hẹn tặng quà hoặc tiền mặt miễn phí. Giữ thái độ hoài nghi lành mạnh khi bạn thấy các cơ hội đầu tư tiền điện tử được quảng cáo trên mạng xã hội và hãy cân nhắc kỹ.
Bỏ qua các cuộc gọi chào hàng: Nếu ai đó liên lạc với bạn bất ngờ để rao bán cơ hội đầu tư tiền điện tử thì đó có thể là một vụ lừa đảo. Không bao giờ tiết lộ thông tin cá nhân hoặc chuyển tiền cho bất cứ ai liên hệ với bạn theo cách này.
Chỉ tải xuống ứng dụng từ các nền tảng chính thức: Mặc dù các ứng dụng giả mạo có thể xuất hiện trên Google Play Store hoặc Apple App Store, việc tải xuống ứng dụng từ những nền tảng này an toàn hơn so với những nơi khác.
Thực hiện nghiên cứu: Các loại tiền điện tử phổ biến nhất không phải là lừa đảo. Nhưng nếu bạn chưa từng nghe đến một loại tiền điện tử cụ thể, hãy nghiên cứu nó – xem có sách trắng nào mà bạn có thể đọc không, tìm hiểu xem ai điều hành và cách thức hoạt động của nó, đồng thời tìm kiếm các đánh giá và lời chứng thực chân thực. Kiểm tra các vụ lừa đảo bằng cách tìm danh sách đáng tin cậy và mới nhất về tiền điện tử giả mạo.
Có quá tốt để là thật không: Các công ty hứa hẹn đảm bảo lợi nhuận hoặc giúp bạn giàu lên chỉ sau một đêm rất có thể là lừa đảo. Nếu có điều gì đó có vẻ quá tốt để là thật, hãy cẩn thận.
Cuối cùng, như với bất kỳ cơ hội đầu tư nào, đừng bao giờ đầu tư số tiền bạn không thể để mất. Kể cả khi bạn không bị lừa đảo, tiền điện tử vẫn có tính biến động và đầu cơ, do đó, điều cần thiết là hiểu những rủi ro.
Cần làm gì nếu bạn trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo tiền điện tử
Việc trở thành nạn nhân của trò lừa đảo tiền điện tử có thể gây ra hậu quả thảm khốc và điều cần thiết là phải hành động nhanh nếu bạn đã thực hiện thanh toán hoặc tiết lộ thông tin cá nhân.
Liên hệ ngay với ngân hàng của bạn nếu bạn:
- Đã thực hiện thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng.
- Đã thực hiện thanh toán qua chuyển khoản ngân hàng.
- Đã chia sẻ thông tin cá nhân về bản thân bạn.
Những kẻ gian lận tiền điện tử thường bán thông tin mà chúng thu thập được cho những tên tội phạm khác. Vì vậy, điều cần thiết là thay đổi tên người dùng và mật khẩu của bạn toàn diện để tránh thiệt hại thêm. Nếu bạn là nạn nhân của trò lừa đảo tiền điện tử trên mạng xã hội, bạn có thể báo cáo với nền tảng mạng xã hội có liên quan. Tùy thuộc vào nơi sống, bạn có thể báo cáo về gian lận cho cơ quan có thẩm quyền tại khu vực tài phán của bạn – ví dụ, ở Hoa Kỳ, đó là Ủy ban Thương mại Liên bang. Các quốc gia khác cũng có những cơ quan tương đương riêng của họ.
Sản phẩm được khuyến cáo:
